Thông thường các khoản tiền mặt tại doanh nghiệp có thể thể hiện số dư tích luỹ, nhưng cũng có thể là các khoản phải trả nhà cung cấp, đối tác, giải ngân vào các dự án... chưa được thực hiện, tạm thời để ở tài khoản - Ảnh: QUANG ĐỊNH
Vingroup 'ôm' hơn 105.428 tỉ đồng tiền mặt
Theo báo cáo tài chính hợp nhất quý 2-2026, Công ty CP Tập đoàn Vingroup (VIC) ghi nhận 105.428 tỉ đồng tiền, các khoản tương đương tiền và đầu tư tài chính ngắn hạn tại ngày 30-6, tăng khoảng 15% so với đầu năm. Đây là quy mô tài sản thanh khoản lớn nhất tập đoàn từng ghi nhận.
Trong đó, phần lớn tài sản thanh khoản được phân bổ dưới dạng tiền gửi ngân hàng. Riêng khoản tiền gửi ngân hàng thuộc mục tiền và các khoản tương đương tiền đạt 67.849 tỉ đồng, chiếm tỉ trọng lớn nhất.
Bên cạnh đó, Vingroup ghi nhận 8.440 tỉ đồng các khoản tương đương tiền, chủ yếu là tiền gửi và các khoản đầu tư bằng đồng Việt Nam có kỳ hạn từ 1-3 tháng, với lãi suất từ 2,1-5%/năm.
Ngoài ra, tập đoàn còn nắm giữ 8.569 tỉ đồng tiền gửi có kỳ hạn từ trên 3 tháng đến 1 năm, hưởng lãi suất 3,4-8,3%/năm.
Đáng chú ý, các khoản cho vay ngắn hạn của Vingroup đạt 20.120 tỉ đồng tại cuối quý 2, tăng hơn gấp đôi so với đầu năm và chiếm tỉ trọng lớn nhất trong danh mục đầu tư tài chính ngắn hạn nắm giữ đến ngày đáo hạn.
Tính tổng tài sản, Vingroup ghi nhận con số lên tới hơn 1,3 triệu tỉ đồng, trở thành doanh nghiệp tư nhân có tổng tài sản lớn nhất Việt Nam.
"Buôn tiền" kiểu Thế Giới Di Động
Theo báo cáo tài chính hợp nhất quý 2-2026, Công ty CP Đầu tư Thế Giới Di Động (MWG) tiếp tục duy trì quy mô lớn đối với danh mục tiền và đầu tư tài chính nhờ dòng tiền dồi dào.
Tại ngày 30-6, tổng giá trị tiền, các khoản tương đương tiền cùng danh mục đầu tư nắm giữ đến ngày đáo hạn của doanh nghiệp đạt khoảng 63.658 tỉ đồng, tăng khoảng 36% so với đầu năm, mức cao nhất từ trước đến nay.
Trong đó, tiền và các khoản tương đương tiền tăng mạnh từ 4.999 tỉ đồng lên gần 17.994 tỉ đồng, tăng xấp xỉ 13.000 tỉ đồng.
Ở danh mục đầu tư nắm giữ đến ngày đáo hạn, MWG ghi nhận 23.135 tỉ đồng tiền gửi có kỳ hạn, tăng khoảng 10% so với cuối năm 2025. Bên cạnh đó, doanh nghiệp còn nắm giữ khoảng 22.126 tỉ đồng các khoản cho vay, đầu tư khác và trái phiếu.
Việc phân bổ lượng vốn lớn vào tiền gửi, trái phiếu và các khoản cho vay giúp MWG nâng cao hiệu quả sử dụng dòng tiền nhàn rỗi.
Mảng đầu tư tài chính cũng tiếp tục đóng góp tích cực vào kết quả kinh doanh của doanh nghiệp trong nửa đầu năm 2026.
Trong 6 tháng đầu năm 2026, thu nhập từ lãi tiền gửi, cho vay và đầu tư trái phiếu của MWG đạt gần 1.700 tỉ đồng, tăng hơn 25% so với cùng kỳ năm trước. Trong khi đó, chi phí lãi vay và chi phí thu xếp vốn tăng 22%, lên 851 tỉ đồng.
Như vậy, chênh lệch giữa thu nhập tài chính từ hoạt động quản lý dòng tiền và chi phí vốn mang lại cho MWG khoảng 849 tỉ đồng trong nửa đầu năm.
Nguồn thu tài chính tăng trưởng cũng góp phần hỗ trợ kết quả kinh doanh chung của nhà bán lẻ này. Trong quý 2-2026, MWG ghi nhận lợi nhuận sau thuế đạt 3.355 tỉ đồng, mức cao nhất từ trước đến nay và tăng 102% so với cùng kỳ.
