Bà Nguyễn Phương Anh, Tổng Giám đốc Generali Việt Nam - Ảnh: DNCC
Generali Việt Nam bổ sung Công ty TNHH Quản lý Quỹ KIM Việt Nam (KIM Việt Nam) vào danh sách đối tác quản lý quỹ, đồng thời đưa hai quỹ liên kết đơn vị mới vào danh mục đầu tư của sản phẩm bảo hiểm VITA - Đầu Tư Thịnh Vượng.
Hai quỹ có chiến lược đầu tư khác nhau. Quỹ Tăng Trưởng Bền Vững do KIM Việt Nam quản lý hướng đến tăng trưởng vốn dài hạn thông qua đầu tư vào các doanh nghiệp có chất lượng và tiềm năng tăng trưởng cổ tức. Trong khi đó, Quỹ Tích Lũy Cân Bằng do VinaCapital quản lý hướng đến cân bằng giữa thu nhập ổn định và tăng trưởng vốn.
Bà Nguyễn Phương Anh, Tổng Giám đốc Generali Việt Nam, chia sẻ: "Mục tiêu tài chính và khả năng chấp nhận rủi ro của mỗi khách hàng có thể khác nhau, cũng như thay đổi theo từng giai đoạn cuộc sống. Bằng việc mở rộng danh mục quỹ liên kết đơn vị, chúng tôi mong muốn khách hàng có thêm lựa chọn để xây dựng kế hoạch bảo vệ và tích lũy phù hợp với nhu cầu của mình. Đây là một phần trong cam kết đồng hành lâu dài của Generali Việt Nam với khách hàng."
KIM Việt Nam quản lý quỹ hướng đến tăng trưởng dài hạn
KIM Việt Nam là công ty con thuộc sở hữu hoàn toàn của Korea Investment Management, doanh nghiệp quản lý quỹ thành lập năm 1974 tại Hàn Quốc. Tính đến ngày 31-12-2025, Korea Investment Management quản lý gần 60 tỉ USD tài sản, với đội ngũ hơn 260 chuyên gia trên toàn cầu.
Theo giới thiệu của doanh nghiệp, KIM Việt Nam có gần 20 năm hoạt động tại thị trường trong nước, cung cấp các sản phẩm như quỹ mở, quỹ ETF, quỹ đầu tư nước ngoài và dịch vụ ủy thác đầu tư cho khách hàng cá nhân, tổ chức.
Generali Việt Nam hợp tác cùng KIM Việt Nam, mở rộng lựa chọn đầu tư Quỹ Tăng trưởng Bền vững - Ảnh: DNCC
Thông qua hợp tác với KIM Việt Nam, Generali Việt Nam bổ sung Quỹ Tăng Trưởng Bền Vững vào danh mục quỹ liên kết đơn vị của sản phẩm bảo hiểm liên kết đơn vị VITA - Đầu Tư Thịnh Vượng.
Quỹ Tăng Trưởng Bền Vững tập trung vào các doanh nghiệp có nền tảng tài chính và khả năng tăng trưởng cổ tức. Theo định hướng đầu tư được công bố, quỹ dự kiến phân bổ khoảng 40-50% danh mục vào các doanh nghiệp có lịch sử hoặc tiềm năng tăng trưởng cổ tức.
Chiến lược này chú trọng phân tích cơ bản, xem xét khả năng tạo dòng tiền, chất lượng hoạt động, năng lực quản trị, triển vọng tăng trưởng và mức định giá của doanh nghiệp. KIM Việt Nam cho biết mô hình đầu tư cổ tức tăng trưởng được điều chỉnh để phù hợp với đặc điểm thị trường chứng khoán Việt Nam.
Ông Hyun DongSik, Chủ tịch Hội đồng Thành viên của Công ty TNHH Quản lý Quỹ KIM Việt Nam - Ảnh: DNCC
Với sản phẩm bảo hiểm liên kết đơn vị VITA - Đầu Tư Thịnh Vượng, khách hàng có thể lựa chọn các quỹ theo mục tiêu đầu tư và mức độ chấp nhận rủi ro. Quyền lợi bảo hiểm và kết quả đầu tư được thực hiện theo điều khoản hợp đồng; giá trị đầu tư có thể biến động theo thị trường.
Ông Hyun DongSik, Chủ tịch Hội đồng Thành viên Công ty TNHH Quản lý Quỹ KIM Việt Nam, cho biết KIM áp dụng các mô hình đầu tư đã được kiểm chứng tại những thị trường phát triển, đặc biệt là Hàn Quốc, đồng thời điều chỉnh cho phù hợp với nhà đầu tư Việt Nam. Cách tiếp cận này được vận dụng trong gần 20 năm hoạt động tại thị trường chứng khoán Việt Nam, với một số quỹ đạt kết quả đầu tư thuộc nhóm dẫn đầu.
"Việc hợp tác cùng Generali Việt Nam để phát triển và quản lý Quỹ Liên kết Đơn vị là bước tiếp nối định hướng đó. Chúng tôi kỳ vọng sự kết hợp giữa năng lực quản lý đầu tư của KIM và nền tảng bảo hiểm của Generali sẽ tạo thêm những lựa chọn đầu tư dài hạn và chất lượng cho khách hàng Việt Nam", ông Hyun DongSik chia sẻ.
VinaCapital bổ sung lựa chọn đầu tư cân bằng
Bên cạnh quỹ do KIM Việt Nam quản lý, Generali Việt Nam bổ sung Quỹ Tích Lũy Cân Bằng do VinaCapital quản lý. Theo thông tin doanh nghiệp cung cấp, VinaCapital có 23 năm kinh nghiệm đầu tư tại Việt Nam và quản lý gần 3,8 tỉ USD tài sản tính đến ngày 31-12-2025.
Quỹ Tích Lũy Cân Bằng hướng đến cân bằng giữa thu nhập ổn định và tăng trưởng vốn dài hạn thông qua chiến lược phân bổ tài sản linh hoạt. Đây là lựa chọn bổ sung cho khách hàng có nhu cầu kết hợp hai mục tiêu thay vì tập trung chủ yếu vào tăng trưởng vốn.
Bà Nguyễn Thị Ngọc Lan, Giám đốc Cấp cao, Trưởng bộ phận Đầu tư Generali Việt Nam, cho biết trong quá trình phát triển danh mục quỹ liên kết đơn vị, doanh nghiệp ưu tiên các chiến lược đầu tư có định hướng rõ ràng, tầm nhìn dài hạn và lợi thế khác biệt. Quỹ Tăng Trưởng Bền Vững do KIM Việt Nam quản lý tập trung vào các doanh nghiệp có nền tảng tài chính vững mạnh, có lịch sử hoặc tiềm năng tăng trưởng cổ tức hấp dẫn dưới góc nhìn của nhà đầu tư nước ngoài. Trong khi đó, Quỹ Tích Lũy Cân Bằng do VinaCapital quản lý áp dụng chiến lược phân bổ tài sản linh hoạt, hướng đến cân bằng giữa thu nhập ổn định và tăng trưởng vốn qua các chu kỳ thị trường.
"Sự kết hợp của các chiến lược bổ trợ này giúp đa dạng hóa lựa chọn đầu tư, đồng thời nâng cao giá trị cho danh mục quỹ của bảo hiểm liên kết đơn vị VITA - Đầu Tư Thịnh Vượng", bà Lan chia sẻ.
Bà Nguyễn Thị Ngọc Lan, Giám đốc cấp cao, Trưởng bộ phận Đầu tư Generali Việt Nam - Ảnh: DNCC
Việc hợp tác với KIM Việt Nam và bổ sung hai quỹ mới tiếp tục mở rộng danh mục quỹ liên kết đơn vị của Generali Việt Nam. Khách hàng có thể tìm hiểu mục tiêu, chính sách đầu tư và mức độ rủi ro của từng quỹ để lựa chọn phương án phù hợp với kế hoạch bảo vệ và tích lũy của mình.
